DATEV Unternehmen Online: Bankkonten verknüpfen und Überweisungen tätigen
Leitfaden zur Bankanbindung in DATEV Unternehmen online. Bankverbindung anlegen, Verfahren (RZ, PIN/TAN, EBICS), Umsätze abrufen und Überweisungen ausführen.
Einleitung
Mit der Anwendung Bank Online binden Sie Ihre Geschäftskonten an DATEV Unternehmen Online (DUO) an. Die Kontoumsätze werden dann elektronisch abgeholt und stehen als Gegenstück zu Ihren Belegen bereit. Außerdem bereiten Sie Überweisungen vor und senden sie an die Bank, ohne in ein separates Banking-Portal zu wechseln.
Vorab einige Klarstellungen, weil zum Bankmodul häufig Missverständnisse bestehen:
Bank Online ersetzt nicht zwingend Ihr gewohntes Online-Banking, sondern bringt die Umsätze und den Zahlungsverkehr dorthin, wo auch Ihre Belege liegen. Sie müssen die Umsätze nicht abtippen – sie kommen automatisch herein. Sie können jedoch über DUO auch Überweisungen tätigen.
Zahlungen werden außerdem vorbereitet, nicht heimlich ausgelöst. Die Freigabe bleibt bei Ihnen.
Und für die Anbindung gibt es mehrere Verfahren; welches passt, hängt davon ab, was Ihre Bank unterstützt.
Dieser Artikel zeigt, wie Sie eine Bankverbindung anlegen, welche Verfahren es zum Abholen und Bezahlen gibt und wie Sie Überweisungen ausführen. Wie Sie die abgeholten Umsätze anschließend mit Ihren Belegen verknüpfen, behandelt der Beitrag Belege mit Zahlungen verknüpfen. Eine Einordnung des Moduls bietet der Überblick, den Platz im monatlichen Ablauf der Beitrag zur vorbereitenden Buchhaltung:
Was Bank Online leistet
Bank Online verbindet drei Dinge: das Abholen der Kontoumsätze, das Zuordnen von Belegen zu diesen Umsätzen und das Ausführen von Zahlungen. Die Umsätze werden im DATEV-Rechenzentrum gespeichert und stehen so auch uns für die Buchführung zur Verfügung.
Der praktische Nutzen: Sie sehen Umsätze und zugehörige Belege an einer Stelle und müssen nichts mehr von Hand abgleichen. Wir wiederum buchen auf Basis derselben Umsätze, was Rückfragen reduziert.
Bankverbindung einrichten
Wort-für-Wort Transkript
Um eine Bankverbindung in DATEV Unternehmen Online einzurichten, gehen Sie über die drei Punkte auf die Anwendung Stammdaten Online. Sobald Sie in Stammdaten Online sind, können Sie hier im Abschnitt Banken eine Bank hinzufügen über den Button hinzufügen. Sie geben nun die IBAN ein. Und dann erkennt er automatisch die Bankbezeichnung und die BIC. Sie können hier noch eine Notiz eingeben und auswählen, ob es die Standardbank sein soll. Im Anschluss gehen wir auf Bankzugänge verwalten. Hier haben Sie nun die Möglichkeit, einen HBCI-Zugang einzurichten. Wir klicken auf Neu hinzufügen, Weiter. Es öffnet sich ein neues Pop-up Fenster, wo wir zunächst eine Bezeichnung für den PIN-TAN-Zugang vergeben. Ich nenne es hier jetzt Girokonto. Nun haben wir die Möglichkeit, eine Access-to-Account-Schnittstelle und eine FIN-TS-Schnittstelle einzurichten. Die Access-to-Account-Schnittstelle benötigen wir für SEPA-Überweisungen, SEPA-Sammelüberweisungen und insbesondere die Konto-Umsatz-Abholung für Girokonten. Wir richten die Schnittstelle einmal per Klick ein. und hier wird dann nach den Zugangsdaten für das Geschäftskonto gefragt. Und mit Bankdaten abrufen, kriegen wir eine Benachrichtigung, in meinem Fall aufs Handy, um einmal den Auftrag freizugeben. Und nun ist diese Schnittstelle angelegt. Jetzt können wir zusätzlich, wenn wir SEPA-Lastschriften einziehen möchten oder auch die Kontoumsätze für Tagesgeld- und Darlehenskonten abrufen wollen, dann richten wir hier die Schnittstelle ein und es kommt ein neuer Auftrag auf meinem Handy, um einmal den Auftrag freizugeben. Und nun haben wir beide Schnittstellen eingerichtet und können dieses Fenster schließen. Hier sollte nun bei Status ein HBCI-Symbol mit einem kleinen grünen Pfeil vorhanden sein. Und dann wechseln wir in den Reiter Umsatzabholung. Und hier aktivieren wir das Feld Kontoumsätze abholen und übernehmen es einmal. Damit ist die Bank eingerichtet.
Eine Bankverbindung legen Sie in Stammdaten Online an. Nur von dort hinterlegten Konten lassen sich Umsätze abholen und Zahlungen auslösen. Anlegen lassen sich ausschließlich inländische Auftraggeber-Konten mit deutscher IBAN.
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Sie öffnen Stammdaten Online
In DUO öffnen Sie Stammdaten online und dort den Bereich Unternehmensangaben.
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Sie wählen den Reiter "Bank"
Im Reiter Bank legen Sie über „Neu“ eine neue Bankverbindung an.
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Sie hinterlegen die Kontodaten
Sie tragen IBAN und Bankverbindung ein.
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Sie wählen das Verfahren
Sie legen fest, wie Umsätze abgeholt und Zahlungen gesendet werden – über das Rechenzentrumsverfahren, HBCI PIN/TAN oder EBICS.
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Sie speichern die Einrichtung
Sie schließen die Einrichtung mit Speichern ab. Die Verbindung steht ab dann für Umsatzabholung und Zahlungen bereit.
Als Auftraggeber-Konto lassen sich nur inländische Konten mit deutscher IBAN hinterlegen. Konten im Ausland können über DUO nicht für Zahlungen genutzt werden.
Die Verfahren zum Abholen und Bezahlen
DUO unterstützt drei Verfahren. Sie unterscheiden sich darin, wer die Daten von der Bank holt und wie Zahlungen freigegeben werden. Welches möglich ist, hängt von Ihrer Bank ab.
Das Service-Rechenzentrumsverfahren (für Umsätze auch „RZ-Bankinfo“). DATEV holt die Kontoumsätze werktäglich automatisch von der Bank und stellt sie im Rechenzentrum bereit. Sie müssen selbst nichts abrufen. Voraussetzung ist der DATEV Bankdatenservice, den wir für Sie einrichten.
Sie holen die Umsätze selbst über das PIN/TAN-Verfahren ab (über eine Drittanbieter-Schnittstelle). Zahlungen geben Sie per TAN frei. Unterstützt werden gängige TAN-Verfahren wie smsTAN, photoTAN, mobileTAN sowie TAN-Generator und TAN-Brief. Bei der ersten Nutzung ist einmalig eine manuelle Abholung nötig.
Ein bankübergreifender Standard für den Zahlungsverkehr. Zahlungen werden mit elektronischer Unterschrift freigegeben – etwa über DATEV SmartCard oder DATEV mIDentity. Nach der Einrichtung werden Umsätze laufend automatisch abgeholt. EBICS muss bei Ihrer Bank beantragt und initialisiert werden.
Für die meisten kleineren Unternehmen sind das Rechenzentrumsverfahren oder HBCI PIN/TAN der unkomplizierteste Einstieg. EBICS lohnt sich vor allem bei höherem Zahlungsvolumen oder mehreren Zeichnungsberechtigten.
Welches Verfahren Ihre Bank anbietet, steht in deren Online-Banking-Bereich oder erfahren Sie bei Ihrer Bank. Wenn Sie unsicher sind, welches Verfahren für Sie sinnvoll ist, sprechen Sie uns an – wir richten es gemeinsam ein.
Kontoumsätze abrufen
Wort-für-Wort Transkript
Beim Rechenzentrumsverfahren und bei EBICS kommen die Umsätze nach der Einrichtung automatisch herein. Beim PIN/TAN-Verfahren nach HBCI müssen wir die Abholung selbst anstoßen. Wir können die Umsätze abholen, indem wir hier auf den Button klicken. Im Anschluss öffnet sich ein Pop-up-Fenster und dann klicken wir hier auf Kontoumsätze holen. Es öffnet sich ein neues Pop-up Fenster. Nun sind die Kontoumsätze erfolgreich abgeholt und hier sollte dann der aktuelle Kontostand angezeigt werden.
Beim Rechenzentrumsverfahren und bei EBICS kommen die Umsätze nach der Einrichtung automatisch herein. Beim PIN/TAN-Verfahren stoßen Sie die Abholung selbst an; gelegentlich ist eine manuelle Aktualisierung über das entsprechende Symbol nötig, damit die neuesten Umsätze erscheinen.
Die Umsätze rufen Sie in Bank online unter „Kontoumsätze prüfen“ auf. Dort sehen Sie alle Bewegungen und können sie prüfen, mit einem Status versehen und Belege zuordnen. Die Zuordnung selbst beschreibt der Beitrag Belege mit Zahlungen verknüpfen.
Überweisungen ausführen
Wort-für-Wort Transkript
Sie haben mit DATEV Unternehmen Online die Möglichkeit, Überweisungen direkt aus DATEV Unternehmen Online herauszutätigen. Dafür öffnen Sie einmal den unbearbeiteten Beleg per Doppelklick und prüfen hier einmal, ob sämtliche Daten richtig erfasst sind. Wir prüfen einmal die IBAN. Sie sehen hier an dem grünen Kasten, wo er das herausgenommen hat. Und jetzt machen Sie bei Zahlungsdaten einen Klick bei Überweisung erstellen. Und nun können Sie hier den Beleg einmal speichern. Und nun wechseln Sie über Anwendungen in den Reiter Bank. Und sehen hier, dass eine offene Zahlung offen ist und können mit Klick auf Überweisung ausführen. Diese Zahlung sehen. Sie können diesen einmal anklicken und unten rechts auf Weiter. Im Anschluss können Sie hier noch einen Ausführungstermin wählen und mit Klick auf Weiter können Sie hier die Zahlung an die Bank senden. Im Anschluss öffnet sich ein Pop-up Fenster und es wird die Freigabe durch das TAN-Verfahren. In meinem Fall habe ich einen Auftrag in mein Online-Banking auf Handy bekommen. Wenn ich diesen jetzt freigeben würde, würde die Überweisung getätigt werden.
Überweisungen bereiten Sie in der Regel aus den Belegen heraus vor. Jeder Beleg, den Sie als Rechnungseingang hochladen, wird automatisch als „zu bezahlen“ geführt. In Belege Online sehen Sie unter den Lieferantenrechnungen die noch offenen Posten.
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Sie wählen die offene Rechnung
In Belege online öffnen Sie die Lieferantenrechnungen und wählen die zu zahlende Rechnung aus.
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Sie bereiten die Zahlung vor
IBAN, Betrag und Verwendungszweck werden aus den erfassten Belegdaten übernommen. Sie müssen die Kontodaten nicht abtippen und vermeiden Tippfehler.
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Sie wechseln zu Bank Online
Aus Belege online wechseln Sie zu Bank online, wo die vorbereiteten Zahlungen gesammelt sind.
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Sie geben die Zahlung frei
Sie geben die Zahlung frei – je nach Verfahren per TAN oder mit elektronischer Unterschrift – und übermitteln sie an die Bank.
Auf demselben Weg lassen sich auch SEPA-Lastschriften einziehen. Weil Betrag und Verwendungszweck aus dem Beleg stammen, ist die Zahlung beim Senden bereits mit dem passenden Beleg verbunden.
Sammelüberweisungen und Sammellastschriften werden in ihre Einzelpositionen aufgelöst. So bleibt jede einzelne Zahlung sichtbar und lässt sich später ihrem Beleg zuordnen.
Typische Fehlerquellen
- Konto nicht in Stammdaten hinterlegt: Ohne hinterlegte Bankverbindung lassen sich weder Umsätze abholen noch Zahlungen auslösen. Die Einrichtung in Stammdaten online ist die Voraussetzung für alles Weitere.
- Verfahren wird von der Bank nicht unterstützt: Ein gewähltes TAN- oder EBICS-Verfahren funktioniert nur, wenn die Bank es anbietet. Vor der Einrichtung lohnt der Blick in die Banking-Konditionen.
- Umsätze nicht aktualisiert: Beim PIN/TAN-Verfahren erscheinen neue Umsätze erst nach einer Abholung. Wer das übersieht, hält die Liste fälschlich für vollständig.
- Zahlung ohne Belegbezug: Eine außerhalb der Belegliste angestoßene Zahlung trägt keinen Belegbezug. Die spätere Zuordnung wird dann zur Handarbeit.
- Freigabe vergessen: Vorbereitete Zahlungen werden erst nach der Freigabe an die Bank gesendet. Ohne Freigabe bleibt die Überweisung liegen.
Ihre Aufgaben und unsere Aufgaben
Ihre Aufgaben:
- Bankverbindung in Stammdaten online anlegen und das Verfahren wählen
- Kontoumsätze regelmäßig abrufen und prüfen
- Zahlungen vorbereiten und freigeben
Unsere Aufgaben:
- Den Bankdatenservice und das passende Verfahren mit Ihnen einrichten
- Die abgeholten Umsätze und zugeordneten Belege verbuchen
- Bei der Auswahl des Verfahrens beraten
Wie viel Sie selbst übernehmen, stimmen wir mit Ihnen ab. Manche Unternehmen führen ihren Zahlungsverkehr vollständig über DUO, andere nutzen nur die Umsatzabholung.
Häufige Fragen
Ersetzt Bank online mein Online-Banking?
Es kann Ihren Zahlungsverkehr übernehmen, muss es aber nicht. Viele Unternehmen führen Überweisungen über DUO aus, weil Belege und Zahlungen so an einer Stelle zusammenkommen. Sie können Ihr gewohntes Banking aber auch weiter nutzen.
Welche Bankverfahren werden unterstützt?
Das Service-Rechenzentrumsverfahren mit automatischer Abholung, HBCI PIN/TAN sowie EBICS. Welches möglich ist, hängt von Ihrer Bank ab.
Kann ich mehrere Konten anbinden?
Ja, Sie können mehrere Geschäftskonten hinterlegen. Jedes Konto wird in Stammdaten online angelegt und mit einem Verfahren versehen.
Kostet die Bankanbindung extra?
Für die automatische Umsatzabholung über den Bankdatenservice fällt eine monatliche Gebühr je Bankverbindung an. Diese rechnen wir im Rahmen unserer Vereinbarung mit Ihnen ab. Die genauen Konditionen besprechen wir individuell.
Werden meine Umsätze automatisch abgeholt?
Beim Rechenzentrumsverfahren und bei EBICS ja – die Umsätze kommen werktäglich automatisch herein. Beim PIN/TAN-Verfahren stoßen Sie die Abholung selbst an.
Kann ich auch Lastschriften einziehen?
Ja. SEPA-Lastschriften lassen sich auf demselben Weg wie Überweisungen vorbereiten und an die Bank übermitteln.
Werden Zahlungen automatisch ausgeführt?
Nein. Zahlungen werden vorbereitet und erst nach Ihrer Freigabe an die Bank gesendet. Die Kontrolle bleibt bei Ihnen.
Kann ich ein ausländisches Konto anbinden?
Als Auftraggeber-Konto nicht – hinterlegen lassen sich nur Konten mit deutscher IBAN. Für Zahlungen aus DUO ist ein inländisches Konto erforderlich.
Rechtlicher Hinweis
Dieser Beitrag gibt einen Überblick und ersetzt keine individuelle Beratung. Funktionsumfang, Verfahren und Menüführung in DATEV Unternehmen online können sich durch Updates ändern; auch die von Ihrer Bank unterstützten Verfahren können abweichen.
Bei Fragen zur Einrichtung Ihrer Bankverbindung oder zur Wahl des Verfahrens sprechen Sie uns direkt an.
Stand: Mai 2026